AML und Verifizierung bei Amunra Casino

Wir betreiben Amunra Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-039 der Curaçao Gaming Control Board und sind verpflichtet, unsere Plattform gegen Geldwäsche und Betrug zu schützen. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt. Alles ist verständlich formuliert, denn Compliance geht uns alle an.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Als Betreiberin von Amunra Casino hält sich Rabidi N.V. an die Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Wir führen ein Risikomanagementsystem, das jeden Spieler, jede Zahlung und jedes Spielmuster einer laufenden Bewertung unterzieelt. Verdächtige Vorgänge melden wir den zuständigen Behörden, und zwar ohne vorherige Ankündigung an den betroffenen Spieler, da uns hier gesetzliche Meldeschweigepflichten gelten.

Konkret bedeutet das für Sie: Transaktionen über 2.000 EUR aus Anlassbetrachtungen, eine geschäftsbezogene Risikoeinstufung Ihres Kontos bei Registrierung sowie regelmäßige Schulungen unseres Compliance-Teams. Ein einziger Mitarbeiter entscheidet nie allein über eine Meldung, jede Prüfung läuft über die Vier-Augen-Kontrolle.

• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung und bei Änderungen im Zahlungsverhalten
• Laufende Transaktionsüberwachung mit automatisierten und manuellen Prüfschritten
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die Finanzermittlungsbehörde von Curaçao
• Vier-Augen-Prinzip bei allen Freigaben und Sperrungen

Wann und wie wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre E-Mail-Adresse, Ihr Geburtsdatum und Ihre Angaben zur Person gegen öffentlich zugängliche Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Dokumentennachweis, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Wir brauchen dafür drei Dokumentengruppen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Österreicherinnen und Österreicher nutzen dafür idealerweise Reisepass, Personalausweis oder Führerschein und einen aktuellen Meldezettel.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adresse: Meldezettel, Strom- oder Gasrechnung, Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Herkunft der Einzahlungen (siehe Abschnitt zur Mittelherkunft)

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden, in den meisten Fällen sind wir innerhalb von 24 Stunden fertig. Legen Sie alle Dokumente gemeinsam vor, dann vermeiden wir Rückfragen und Sie erhalten Ihre Auszahlung schneller. Sie laden alles direkt über Ihr Konto hoch, per E-Mail nehmen wir keine Dokumente an.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur das Compliance-Team sieht die Daten, keine andere Abteilung. Nach Abschluss der Prüfung benachrichtigen wir Sie per E-Mail über das Ergebnis; bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Nachforderung.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich zur Verifizierung in Ihrem Konto
• Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Nachfragen mit genauer Angabe, welches Dokument fehlt
• Schritt 5: Nach Freigabe bearbeiten wir Ihre Auszahlung, typically innerhalb der regulären Bearbeitungszeit

Warum wir die Herkunft klären

Bei Einzahlungsmustern, die nicht zu Ihrem Profil passen, oder bei größeren Summen fragen wir nach, woher die Mittel stammen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus den AML-Vorschriften von Curaçao. Ohne diese Prüfung dürfen wir Gelder weder annehmen noch auszahlen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- oder Gehaltszettel, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Verkaufsverträge, Erbschaftsdokumente oder Schenkungsurkunden. Ein Dokument reicht in der Regel aus, wenn es den Betrag und Ihre Person plausibel belegt. Bei Krypto-Einzahlungen klären wir zusätzlich die Herkunft der Wallet.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Jede Zahlungsbewegung läuft durch unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo das technisch möglich ist. Haben Sie mit Klarna eingezahlt, erhalten Sie die Auszahlung per Banküberweisung auf dasselbe Konto. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder durch unser System geschleust werden.

Für Österreich gelten bei Amunra Casino folgende Limits und Zeiten. Pro Gebühr berechnen wir nichts, bei Krypto können Netzwerkgebühren des Blockchain-Netzwerks anfallen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht fristgerecht nach, sperren wir Auszahlungen und setzten die Transaktionsprüfung aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, eine Auszahlung erfolgt erst nach vollständiger Verifizierung. Fälschen Sie Dokumente oder stimmen die Angaben nicht überein, schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten die Einzahlungen auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück, abzüglich möglicher Gewinne, die unter Verstoß entstanden sind.

Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit an unser Support-Team wenden, erreichbar rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Wir prüfen jeden Fall einzeln und informieren Sie schriftlich über die Entscheidung und die Gründe, soweit gesetzliche Schweigepflichten das erlauben.

• Auszahlungsgesuch ruht bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontosperre bei gefälschten oder widersprüchlichen Unterlagen
• Rückzahlung von Einzahlungen auf die ursprüngliche Zahlungsmethode
• Meldung an die Behörden bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche

Wie lange wir Ihre Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die AML-Gesetze von Curaçao verbindlich vor, denn Behörden können im Nachhinein Auskünfte zu Transaktionen verlangen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente, sofern keine anderen rechtlichen Gründe dagegen sprechen.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern. Richten Sie diese Anfrage an [email protected], wir antworten innerhalb der gesetzlichen Fristen und übermitteln Ihnen die Daten in einem gängigen Format.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisangaben.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 72 Stunden, in den meisten Fällen sind wir innerhalb von 24 Stunden fertig, wenn Sie alle Dokumente gemeinsam und gut lesbar einreichen.

Warum verlangt Amunra Casino einen Nachweis der Zahlungsmethode?

Wir müssen sicherstellen, dass das verwendete Konto oder die Karte tatsächlich Ihnen gehört. Nur so können wir sicherstellen, dass Auszahlungen an die richtige Person gehen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit eingeschränktem Zugriff für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach.